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Pourquoi vouloir être conseiller financier ?

Pourquoi vouloir être conseiller financier ?

Bien que la relève soit difficile à trouver dans le secteur des conseils financiers, la Conseillère a demandé à trois professionnels d’expliquer comment ils sont venus à exercer cette profession. Véritables passionnés de la profession, nous révèlent leurs manières inspirantes.

Entre les caprices de la vie et le vrai destin, le résultat reste le même. Les trois conseillers ne regrettent pas leurs décisions.

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« Je n’imaginais pas travailler dans le secteur bancaire et c’est à travers une série d’événements que j’ai voulu faire ce travail », explique Boyan Ivanov.

Après avoir effectué un référencement hypothécaire pour financer ses études, Boyan Ivanov est devenu conseiller en placements à la Banque CIBC, puis directeur régional des ventes chez BMO Services d’investissement direct.

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Inventé pour travailler avec des planificateurs financiers dans le cadre de leurs séminaires, Boyan Ivanov a été attiré par la proximité et la profondeur des relations que ces professionnels établissent avec leurs clients. » Quand je me suis marié, j’ai décidé de regarder un peu moins de travail mobile et sur mes cordes. C’est là que j’ai fait la transition en tant que Pl. Fin. », conclut-il.

Pour Francis Vinet, conseiller en placement chez Groupe Vinet, Financière Banque Nationale, la carrière de conseiller semblait prétendre. « Quand j’étais jeune, j’ai été introduite sur les marchés boursiers relativement tôt. J’ai aimé acheter des titres d’entreprise et en devenir un actionnaire. C’est devenu une passion, puis mon travail », explique-t-il.

Gaétan Veillette, administrateur et planificateur financier Chartered Fellow, est entré dans l’industrie en août 1990 au sein du Groupe Investors. « Au début de ma carrière, j’ai admiré des conseillers expérimentés pour leurs connaissances et leur expérience dans la planification financière des particuliers et de leurs familles », se souvient-il.

Ces anciens combattants avaient affaire à des cas qui lui semblaient compliqués à l’époque. Son ambition était suivre leurs traces pour devenir un jour un spécialiste comme eux et être en mesure de s’adresser à différents types de clientèle.

Il a également été fasciné par le monde de l’investissement, en particulier les marchés boursiers. « L’investissement m’a semblé un univers secret qui m’a donné le plaisir d’essayer, de me lancer dans l’aventure. »

UNE PROFESSION AXÉE SUR LES PERSONNES

Devenir conseiller signifie aussi vouloir aider les épargnants dans leurs finances et leur vie en général, et nos trois conseillers en sont bien conscients.

Pour Boyan Ivanov, la profession de Pl. Fin. a une grande valeur ajoutée, car il contribue de manière significative à la connaissance financière des clients.

« Lorsque j’étais dans le monde du courtage, avec moi, j’ai amené des gens d’un haut niveau de connaissances à un niveau encore plus sophistiqué. Ce que j’aime vraiment au bureau en tant que planificateur financier, c’est que je vois mes clients progresser beaucoup dans leur compréhension des choses ».

Tout en déplorant la charge administrative et le retard technologique du système bancaire « où le télécopieur reste dominant », Boyan Ivanov affirme que le fait d’être un planificateur financier lui donne un grand sentiment de succès personnel. Il admet qu’il a une clientèle plus petite que les autres planificateurs, mais il croit que son taux de réussite est satisfaisant.

« Mon profil est très humain. J’ai peut-être moins de clients, mais je plonge plus profondément dans ma relation avec eux », dit-il.

DANS VOS POCHES

Francis Vinet aime ce lien avec les clients. Il aime gagner de l’argent pour eux, lui demander conseil et trouve : « Les gens m’appellent pour me poser des questions, mais ce ne sont pas seulement des conseils financiers, parfois c’est débordant. Il ne s’agit plus seulement de gérer l’adéquation.

La profession de conseil vous surprend constamment, surtout la confiance que les gens y placent. Si établir ce lien de confiance est difficile, il trouve cela très gratifiant. Par conséquent, vous n’aimez pas utiliser des produits 100% gérés pour le portefeuille de vos clients. Elle aime créer des portefeuilles qui correspondent à votre profil et effectue donc votre propre allocation d’actifs pour 95 % d’entre eux.

« Je préfère cela parce que je vais écouter vos besoins, examiner votre profil de risque et créer des solutions personnalisées. Chaque client est unique », explique-t-il.

Quant à Gaétan Veillette, il décide de suivre le programme de planification financière afin de développer davantage ses clients.

« Ce programme a été bénéfique pour ma carrière. Cela m’a donné l’avantage de servir des clients à forte valeur ajoutée, qui ont besoin d’une expérience particulière. »

Et les clients, comment voyez-vous votre profession ? Francis Vinet a avoué ne pas savoir, mais il pense que si vous imaginez qu’elle est comme dans les films, il n’a pas complètement tort.

« Quelqu’un jouant au golf avec son coureur dans le téléphone à qui ils disent quoi vendre et acheter, cela peut être vrai. C’est déjà arrivé à moi », s’amuse-t-elle.

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